Mairead McGuinness, comisaria europea: «Se acabó el anonimato de los usuarios de criptomonedas» | Economía

Bruselas quiere dar un paso adelante en la lucha contra la financiación del crimen organizado con un amplio paquete de medidas aprobadas este martes que incluye la creación de una Autoridad Europea Antilavado de Dinero (AMLA, por sus siglas en inglés). Después de cinco directivas implementadas con éxito desigual en los socios de la UE, la Comisión Europea quiere establecer estándares homogéneos a través de una regulación supervisada por una agencia comunitaria. «Ya no estaremos en una situación en la que las reglas se implementen de manera diferente entre los países miembros», dijo la comisionada de Servicios Financieros, Mairead McGuinness (Drogheda, Irlanda, 62) en una entrevista con cinco medios de comunicación. Europeos, incluido EL PAÍS.

La autoridad europea está en el centro de las nuevas medidas para combatir el dinero sucio en la UE, como adelantó este lunes EL PAÍS. “Desde un punto de vista global, es una poderosa declaración de la Unión Europea. Expresa nuestra determinación de poner fin al blanqueo de capitales «, dice McGuinness.» La propuesta es un gran paso hacia una mayor regulación europea de esta actividad, que es demasiado grande e insalubre y tiene un impacto no solo económico sino también social «. , agrega el comisario, quien señala que detrás del lavado de activos hay delitos como el narcotráfico o la prostitución infantil. «No debemos permitir que estos delincuentes acumulen su riqueza en nuestro sistema financiero».

La lucha contra el blanqueo de capitales es una de las prioridades de la Comisión Europea tras los escándalos que se han desatado en todo el continente. El Danish Danske Bank fue la gota que colmó el vaso. A pesar de esto, los países continúan retrasando sus pies a la hora de traducir las normas europeas en su legislación. Bruselas tuvo que abrir un expediente a 23 socios por no transponer la quinta directiva o por haberlo hecho con deficiencias; En 12 casos se vio obligada a iniciar posteriormente procedimientos de infracción y en cuatro a emitir un dictamen motivado, que es el primer paso para recurrir al Tribunal de Justicia de la UE. «Seremos muy claros con los países miembros: necesitamos la plena implementación de lo que hemos puesto en marcha», dice el comisario. “El sector financiero nos dice que tiene que respetar diferentes reglas, según el país en el que opera. No debería ser así. Queremos que haya armonización ”, insiste.

La AMLA tendrá competencias para supervisar a un grupo de financieras transnacionales, pero también para poner orden en los esfuerzos de los 27 en la lucha contra estos delitos. “La autoridad tendrá facultades para controlar las instituciones financieras con mayor riesgo. Y no solo. También será responsable de coordinar el trabajo de las unidades de inteligencia financiera, lo que permitirá la coordinación entre los países miembros «, explica McGuinness. El reglamento de la agencia ahora debe ser consensuado entre el Consejo de la UE y el Parlamento Europeo. Uno de los aspectos que Habrá que abordar es el de la localización. Frankfurt y París comienzan como favoritos porque ya albergan supervisores, pero también los países que han sido excluidos de la batalla por la Agencia Europea de Medicamentos, como España, pueden inscribirse en el concurso «. no es la prioridad. Para mí lo que importa es su rol ”, dice.

Límite de 10.000 € en efectivo

El comisionado aún no ha hecho los cálculos de cuántas entidades estarán bajo el radar directo de la nueva autoridad. “Se decidirá de acuerdo con un enfoque basado en el riesgo. El número de entidades puede cambiar con el tiempo, por lo que lo que implica riesgo hoy puede no implicarlo mañana ”, razona. Según el paquete legislativo, el riesgo se evaluará sobre la base de tres criterios: la proporción de clientes extranjeros o políticamente expuestos, el intercambio de bienes que han sido identificados como más susceptibles de ser objeto de tales prácticas ilegales o el volumen de transacciones con terceros países que han mostrado deficiencias en este ámbito. “No vale la pena dar un cierto número de entidades supervisadas, pero claro que sí lo serán las que tengan actividad transnacional. Por lo que hemos visto, sabemos que es un sector en el que hay problemas ”, añade.“ No es una agencia para buscar problemas, sino para evitarlos ”, concluye el concejal.

La Comisión Europea realizó un estudio en 2019 para identificar las áreas donde se llevaron a cabo estas actividades ilegales, que representan el 1% del PIB de Europa, según Europol. Ese informe apuntaba al fútbol profesional, el llamado visto o pasaportes dorados, los casinos en línea y criptomonedas. El paquete presentado por la Comisión busca abordar algunas de estas áreas. Existe, por ejemplo, una legislación para frenar la opacidad con estas monedas digitales. «Aquellos involucrados en el espacio criptográfico ahora se darán cuenta de que el anonimato se acabó», señala enfáticamente. «Los proveedores de servicios deberán incluir información completa sobre el remitente y el destinatario de estas transferencias, de la misma manera que lo hacen ahora para las transacciones electrónicas».

La otra área que Bruselas quiere controlar es el efectivo. Allí, para no chocar con el capital, la Comisión estableció un generoso límite máximo de 10.000 euros. España supera este umbral con la nueva ley antifraude, que ha reducido los pagos en efectivo a 1.000 € entre profesionales y 2.500 entre particulares. Sin embargo, no todos los países imponen límites. En particular, 12 aún no lo han hecho. “Me explicaron que el dinero está presente en las relaciones familiares. Por ejemplo, un nieto puede recibir dinero de su abuelo. No queremos interferir en situaciones normales en las que se da dinero como regalo. Pero no somos ingenuos ante la realidad de que el efectivo puede ser una fuente de dinero sucio ”, subraya el comisario.